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Beraterin des BU Expertenservice auf einer Fußgängerbrücke mit Puzzleteil in der Hand, links ein Versicherungsmakler, rechts eine Familie
Für Makler und Vertriebe

Wir begleiten Ihre Kunden im Leistungsfall

Wir übernehmen die umfangreiche Begleitung des Leistungsfalls, entlasten Sie fachlich und organisatorisch, während die Kundenbeziehung bei Ihnen bleibt.

5,0 aus 135 Bewertungen von Maklern auf kennstdueinen.de
So funktioniert die Kooperation
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begleitete Leistungsfälle

über 0

Jahre Erfahrung

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Kooperationspartner

Bundesweit

für Makler und Vertriebe

Die Ausgangslage

Ein Leistungsfall braucht mehr als einen Antrag

Wenn Ihr Kunde Leistungen aus seiner Arbeitskraft- oder Einkommensabsicherung benötigt, beginnt ein komplexer Prozess. Ob Berufsunfähigkeitsversicherung, Dienstunfähigkeitsklausel, Schulunfähigkeitsversicherung, Grundfähigkeitsversicherung oder Dread-Disease-Versicherung: Jeder Leistungsfall bringt eigene Voraussetzungen und Fragestellungen mit sich.

Medizinische Unterlagen müssen zusammengetragen und eingeordnet, die berufliche oder schulische Situation nachvollziehbar dargestellt und die Kommunikation mit dem Versicherer strukturiert geführt werden.

Das braucht Zeit, Erfahrung und eine strukturierte Begleitung.

Wir übernehmen diese Begleitung für Ihren Kunden und bilden die Schnittstelle zum Versicherer.

Leistungen für Partner

So begleiten wir Ihre Kunden im Leistungsfall

  • Vertrags- & Unterlagenprüfung

    Wir prüfen den bestehenden Versicherungsschutz anhand der Versicherungspolice und der zugehörigen Versicherungsbedingungen und sichten die bereits vorliegenden medizinischen Unterlagen.

  • Unverbindliche Erstberatung

    Wir erläutern Ihrem Kunden Versicherungsschutz und Leistungsvoraussetzungen, geben eine Einschätzung zur individuellen Situation und klären offene Fragen sowie die nächsten Schritte im Leistungsfall.

  • Begleitung von Antrag bis Entscheidung

    Wir übernehmen Leistungsfallmeldung sowie die strukturierte Vorbereitung und Bearbeitung des Leistungsantrags und begleiten den gesamten Prozess bis zur Entscheidung des Versicherers.

  • Kommunikation & Unterlagenmanagement

    Wir übernehmen die laufende Korrespondenz mit dem Versicherer und unterstützen bei der Beschaffung erforderlicher Unterlagen. Bei Bedarf kommunizieren wir auch mit Ärzten, Krankenkassen und weiteren Beteiligten.

  • Begleitung auch nach der Leistungsentscheidung

    Unsere Begleitung kann über die erstmalige Leistungsentscheidung hinausgehen. Auch in einem späteren Nachprüfungsverfahren stehen wir Ihrem Kunden zur Seite und begleiten den weiteren Austausch mit dem Versicherer.

  • Kooperation anfragen

    Sie möchten wissen, wie eine Zusammenarbeit für Ihr Maklerbüro oder Ihren Vertrieb aussehen kann? Rufen Sie uns an unter 09261 – 9652550.

    Mo. – Do. 8.00 – 16.00 Uhr
    Fr. 8.00 – 12.00 Uhr

    Kontakt aufnehmen

Ablauf

So starten Sie die Zusammenarbeit

Kontakt aufnehmen

Sie melden sich bei uns und schildern uns kurz das Anliegen Ihres Kunden.

1

Fall übergeben

Sie übermitteln uns die Kontaktdaten Ihres Kunden oder bitten ihn, sich aus Datenschutzgründen direkt bei uns zu melden.

2

Police und Co.

Für die Erstberatung benötigen wir mindestens die Versicherungspolice und die zugehörigen Versicherungsbedingungen sowie vorhandene medizinische Unterlagen.

3

Erstberatung vereinbaren

Wir nehmen Kontakt mit Ihrem Kunden auf und vereinbaren einen persönlichen Termin für die unverbindliche Erstberatung.

4

Nächste Schritte besprechen

Im Rahmen der Erstberatung klären wir offene Fragen und besprechen gemeinsam die möglichen nächsten Schritte.

5

Hinweis zum Datenschutz: Mit einer entsprechenden Vollmacht Ihres Kunden halten wir Sie auf Wunsch gerne auf dem Laufenden. Ohne Bevollmächtigung erteilen wir keine Auskünfte zum Leistungsfall, auch nicht bei Kunden aus Ihrem eigenen Bestand, da hierbei regelmäßig besonders geschützte Gesundheitsdaten betroffen sind.

Leistungsfälle

Leistungsfälle aus unserer Praxis

Wie die Begleitung im Leistungsfall konkret aussieht, zeigen unsere dokumentierten Leistungsfälle.

Leistungsfälle ansehen

Ihre Ansprechpartner

Fachlich unabhängig, seit über 25 Jahren im Geschäft

Stephan Kaiser, Geschäftsführer und BU-Leistungsfall-Experte bei BU Expertenservice

Geschäftsführerender Gesellschafter

Stephan Kaiser

Als Diplom-Mathematiker begleitet Stephan Kaiser seit über 25 Jahren Leistungsfälle in der Berufsunfähigkeitsversicherung. Er ist einer von wenigen registrierten Versicherungsberatern nach § 34d Abs. 2 GewO in Deutschland und damit allein Ihren Interessen verpflichtet, nicht denen des Versicherers.

  • 25+

    Jahre Erfahrung

  • §34d Abs. 2

    GewO Versicherungsberater

Christian Schwalb, Vertriebsleitung bei BU Expertenservice

Vertriebsleitung

Christian Schwalb

Bankkaufmann (IHK), seit 1991 in der Versicherungsbranche und Gründer der Muttergesellschaft SCALA & Cie. Holding GmbH. Seit 2012 leitet er den Vertrieb und ist Ihr Ansprechpartner als Makler oder Vertrieb, wenn Ihre Kunden im BU-Leistungsfall bestens betreut sein sollen.

  • 30+

    Jahre Branchenerfahrung

  • Seit 2012

    Vertriebsleitung

Kerstin Anke-Ulbrich, Büroleitung bei BU Expertenservice

Büroleitung & Kanzleimanagement

Kerstin Anke-Ulbrich

‌Mit ihrer langjährigen Erfahrung im Kanzlei- und Verwaltungsmanagement sorgt sie dafür, dass im Leistungsfall alle organisatorischen Abläufe reibungslos funktionieren. Seit 2014 ist sie Büroleiterin am Verwaltungssitz und zentrale Ansprechpartnerin für Mandanten, Makler und Geschäftspartner.

  • 20+

    Jahre Kanzleierfahrung

  • Seit 2014

    Büroleitung

Izabela Rupprechter, BU-Leistungsmanagerin bei BU Expertenservice

BU-Leistungsmanagerin

Izabela Rupprechter

‌Als Diplom-Betriebswirtin (VWA) und Fachfrau für Berufsunfähigkeits-Regulierung (IHK) bringt Izabela Rupprechter mehr als 13 Jahre Berufserfahrung bei einem Erstversicherer mit. Sie begleitet Mandanten persönlich durch den gesamten BU-Leistungsfall und unterstützt sie mit ihrer umfassenden Expertise in der Leistungsprüfung und Leistungsregulierung. Seit 2026 steht sie zudem Vertriebs- & Kooperationspartnern als Ansprechpartnerin zur Verfügung. Einblicke in ihre Arbeit gibt sie auf Instagram unter @bu_expertin.

Sissy Wolter, BU-Expertin bei BU Expertenservice

BU-Expertin

Sissy Wolter

‌Als Diplom-Betriebswirtin (BA) der Versicherungswirtschaft und Leistungsfall-Expertin bringt Sissy Wolter wertvolle Praxiserfahrung aus dem Versicherungsvertrieb mit. Sie begleitet unsere Mandanten persönlich durch den Leistungsfall und unterstützt sie kompetent, strukturiert und engagiert auf dem Weg zu ihren Leistungen.

Kathrin Neubauer, Team BU Expertenservice

Team BU Expertenservice

Kathrin Neubauer

‌Mit ihrer Praxiserfahrung in der Leistungsprüfung eines Erstversicherers bringt Kathrin Neubauer wertvolles Fachwissen in die Begleitung von Leistungsfällen ein. Als Leistungsfall-Expertin unterstützt sie unsere Mandanten persönlich durch den gesamten Leistungsfall und begleitet sie kompetent bei allen Schritten bis zur Entscheidung des Versicherers.

Lisa Schmidt, Team BU Expertenservice

Team BU Expertenservice

Lisa Schmidt

Als Kauffrau für Versicherungen und Finanzen bringt Lisa Schmidt langjährige Erfahrung aus der Versicherungswirtschaft mit, darunter sechs Jahre in der Leistungsprüfung eines Versicherers. Dadurch kennt sie die Abläufe und Anforderungen im Leistungsfall aus erster Hand. Dieses Wissen nutzt sie, um Mandanten kompetent und zielgerichtet zu unterstützen. Sie begleitet unsere Mandanten als Leistungsfall-Managerin durch den gesamten Leistungsfall.

Erfahrungen aus der Praxis

Das sagen Makler und Vertriebe über uns

Stephan Kaiser hat bereits mehrere BU-Leistungsfälle meiner Kunden geprüft und abgewickelt. Seine professionelle und kompetente Arbeitsweise beeindruckt den Kunden und auch mich. Stephan Kaiser klärt offen und ehrlich ob er den Auftrag annimmt und prüft bei Auftragsannahme alle Kleinigkeiten bis ins Detail. Nur mit dieser detaillierten und genauen Leistungsprüfung funktioniert die Kommunikation mit dem Versicherer gut und es wird eine schnellstmögliche Leistungsfallentscheidung für den Kunden gewährleistet. Stehpan Kaiser muss ich unbedingt allen Maklerkollegen und Kunden mit Leistungsfällen in der Berufsunfähigkeitsversicherung uneingeschränkt empfehlen.

Michael Fuchs

Herr Kaiser ist für mich als Versicherungsmakler die erste Adresse, wenn es darum geht, einem Kunden einer BU-Versicherung zu seiner Rente zu verhelfen!

Er überzeugt nicht nur durch sein hervorragendes Fachwissen und seine langjährige Erfahrung im Themenbereich BU-Versicherung, er hat darüberhinaus auch wichtige und gute Kontakte zu vielen Versicherern und verfügt über wertvolle “Insiderinformationen”

Zudem ist Herr Kaiser durch seine menschliche Art auch noch eine wertvolle “moralische Stütze” für die Versicherten, die ja im Falle einer Berufsunfähigkeit sowieso nervlich “angeschlagen” sind.

Ich kann den Service von Herrn Kaiser voll und ganz empfehlen und greife gerne auch in Zukunft auf diesen Experten zurück!

Frank Hausler

Die Zusammenarbeit mit Hr. Kaiser zeichnet sich dadurch aus, dass ich meinen Kunden mit seiner Dienstleistung einen absoluten Mehrwert bieten kann! Von wertvollen Tipps, was die Auswahl der BU-Tarife und –Anbieter betrifft, bis hin zum eigentlichen Kern seiner Tätigkeit, der Leistungsabwicklung.
Auch für mich als Versicherungsmaklerin ist es extrem wichtig und eine große Erleichterung, Hr. Kaiser im Leistungsfall an meiner Seite zu wissen. Durch seine jahrelange Erfahrung in diesem Bereich weiß er genau, worauf es ankommt und was zu tun ist. Er kennt die Ansprechpartner und die Arbeitsweiser der Versicherungsgesellschaften wie kein anderer.

Hr. Kaiser hat sich während eines Leistungsfalls in meinem nahen Umfeld als äußerst souveräner „Fels in der Brandung“ erwiesen. Wir hatten in keinem Moment Zweifel daran, das Richtige zu tun!

Ich wünsche zwar keinem meiner Kunden, Herrn Kaiser jemals (beruflich) kennenzulernen. Sollte es allerdings doch dazu kommen, wären sie nirgends besser aufgehoben, als bei ihm! Er ist die beste Unterstützung in solch schlimmen Zeiten, die man sich als Versicherter wünschen kann!

Susanne Prinz-Worringen
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Diese Unternehmen vertrauen uns

FAQ

Häufige Fragen zur Kooperation

Ja. Ihr Kunde bleibt Ihr Kunde. Als Versicherungsberater nach § 34d Abs. 2 GewO vermitteln wir keine Versicherungen und nehmen keine Provisionen an. Wir kümmern uns ausschließlich um den Leistungsfall, Vertrag und Kundenbetreuung bleiben bei Ihnen.

Wir begleiten Ihre Kunden bei Leistungsfällen rund um die Arbeitskraft- und Einkommensabsicherung, zum Beispiel bei Berufsunfähigkeit, Dienstunfähigkeit, Schulunfähigkeit, Grundfähigkeit oder Dread Disease.

Wir unterstützen sowohl bei der erstmaligen Beantragung von Leistungen als auch bei laufenden Leistungsfällen und im späteren Nachprüfungsverfahren. Je früher wir eingebunden werden, desto strukturierter können wir Ihren Kunden durch den Leistungsfall begleiten.

Sie übergeben uns den Fall. Wir bereiten den Leistungsantrag gemeinsam mit Ihrem Kunden vor, übernehmen die Korrespondenz mit dem Versicherer und informieren Sie regelmäßig über den Bearbeitungsstand. Für den Start reichen die Vertragsdaten mit Versicherungsbedingungen, eine kurze Beschreibung der Situation und, falls vorhanden, die bisherige Korrespondenz mit dem Versicherer. Alles Weitere fordern wir gezielt an.

Ob und in welchem Umfang Sie in den Leistungsfall eingebunden werden, entscheidet Ihr Kunde. Mit entsprechender Vollmacht können Sie sich jederzeit bei uns nach dem aktuellen Bearbeitungsstand erkundigen. Liegt uns keine Bevollmächtigung vor, bleibt die Kommunikation zum Leistungsfall ausschließlich zwischen Ihrem Kunden und uns.

Ja. Wir begleiten Versicherte deutschlandweit sowie Versicherte, die inzwischen im Ausland leben und über eine Absicherung in Deutschland verfügen. Die Beratung erfolgt digital, telefonisch oder per Videocall. Persönliche Termine sind nach Vereinbarung in Kronach, Schweinfurt und Nürnberg möglich.

Kooperation

Lassen Sie uns über Ihre Kooperation sprechen

Stellen Sie Ihre Anfrage in wenigen Schritten. Wir melden uns persönlich und klären gemeinsam, wie die Zusammenarbeit zu Ihrem Geschäft passt.

Kooperation anfragen

Tel. 09261 – 9652550

Mo. – Do. 8.00 – 16.00 Uhr
Fr. 8.00 – 12.00 Uhr